• 欧洲投资之瑞士新《金融服务法》六大要点
  • 发布时间:2019-03-04 09:32 | 作者:皇家国际 | 来源: | 浏览:1200 次
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    小勐拉皇家国际报道:在2008年金融危机之后,瑞士启动了一系列的立法项目,为金融中介机构创造统一的竞争条件,并加强了对投资者的保护。《金融服务法》是新金融市场架构的一部分,涵盖监管、基础设施、受监管实体范围以及服务四个方面,将于2020年1月1日与其实施条例同时生效。
     
    《金融服务法》的要点---《金融服务法》规则的制定是基于三个欧盟指令包括;《金融工具市场指令》、《招股说明指引》以及打包零售和保险类投资产品法规,并根据特定的瑞士情况进行调整的。《金融服务法》涵盖提供金融服务和分发金融工具的跨行业规则。
     
    《金融服务法》的制定目的是为了加强对金融服务提供商客户的保护,为金融服务的提供创造公平的竞争环境,并巩固瑞士金融市场的声誉。
     
    《金融服务法》广泛适用于所有金融服务提供商、客户顾问以及金融工具的生产商和发行人。根据《金融服务法》的规定,服务提供商必须遵守行为准则和组织要求。客户顾问还有其他诸如遵循特定的培训计划并在注册处注册的义务。
     
    金融服务包括为客户开展的以下任何活动:收购或处置金融工具、接收和传输与金融工具有关的订单、投资组合管理、投资建议以及与金融工具交易的贷款发放。
     
    行为准则---《金融服务法》为所有金融服务提供商制定行为准则。这些规则包括金融服务提供商具有在签订任何协议之前通知客户的义务、确认金融工具(或服务)是否合适的义务、文件尽职义务和报告义务,以及需要在执行客户要求时保持信息透明和尽职义务。但这些行为准则不适用于涉及机构客户的交易。
     
    组织要求---在《金融服务法》项下,金融服务提供商必须遵守某些组织要求(合适的治理和内部程序,以确保适当的组织结构),确保其员工拥有完成工作所需的技能、知识和经验;并避免利益冲突。
     
    客户顾问注册---不受审慎监管的国内金融服务提供商的客户顾问和外国金融服务提供商的客户顾问只有在瑞士金融市场监管局FINMA许可的注册机构注册时才可在瑞士提供服务。
     
    招股说明书---《金融服务法》引入统一的招股说明书规则:任何在瑞士公开收购证券的人,或任何寻求证券交易的人,都有责任发布招股说明书。招股说明书必须包含投资者决策的所有重要信息,特别是发行人、担保人和证券提供者信息;公开发售或准许在交易场所交易的证券(即投资者的相关权利、义务和风险);和股份出售(即配售类型和预计发行净收益)。
     
    招股说明书必须在公开发行前提交给审查机构审查其完整性、一致性和可理解性。《金融服务法》规定了招股说明书要求中的一些例外情况,例如,公开发售仅限于针对专业客户、投资者人数少于500人且交易总额在十二个月内不超过800万瑞士法郎的情形。
     
    关键信息文件---《金融服务法》还规定了为瑞士私人客户提供任何证券发行(除股权证券和没有衍生品的债务工具的发行外)关键信息文件(KID)的义务。 KID必须包含做出合理投资决策的充分依据和不同金融工具对比的信息。
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